Событие: Фраза «Оплатите криптой, банк не увидит» — распространенный триггер мошенников в сделках с физлицами и бизнесом; в 99% случаев за этим стоит скам или юридическая ловушка.
Где риск становится уголовным: При участии в схемах с «грязной» криптой (кошельки, замешанные в теневых схемах, даркнете, миксерах) — ваш кошелек на биржах может быть заблокирован комплаенс-контролем; при участии в «треуголе» (P2P-скам) можно стать соучастником отмывания похищенных денег.
Возможная квалификация (статья): Необратимость транзакций лишает защиты по ст. 1102 ГК РФ (неосновательное обогащение); нарушение закона «О цифровых финансовых активах» (№ 259-ФЗ) — запрет приема крипты как встречного предоставления за товары/услуги.
Что нельзя делать: Не соглашаться на оплату криптой «на кошелек» без договора и официальных реквизитов; не отправлять деньги на кошельки, предлагаемые анонимами в Telegram; не принимать сдачу/возврат с подозрительных кошельков; не верить в «анонимность» крипты.
Что делать сразу: Настаивать на банковском платеже с официальными реквизитами, договором и чеками; при подозрении на мошенничество — фиксировать переписку и обращаться в полицию; проверять контрагента на наличие юрлица и официальных способов оплаты.
Summary prepared by AI. It may be inaccurate, check the original. Original
Уголовные риски бизнеса
Posts like this every day: the “Уголовные риски бизнеса” feed in the app
Only what matters, nothing extra. New items arrive on their own.